為滿足中國銀監(jiān)會關于合規(guī)風險與操作風險管理的相關要求，以及五部委內部控制基本規(guī)范的相關要求，某農商行計劃建設操作風險、內控與合規(guī)管理體系的一體化信息系統(tǒng)，以此來滿足操作風險、內控與合規(guī)管理的需要。 ·滿足中國銀監(jiān)會和五部委關于操作風險、內控與合規(guī)管理的相關監(jiān)管要求； ·實現(xiàn)商業(yè)銀行業(yè)務戰(zhàn)略和經(jīng)營管理目標，提高操作風險和合規(guī)風險的管控能力； ·借鑒國內外同業(yè)的成熟經(jīng)驗，建設操作風險、內部控制、合規(guī)風險一體化平臺，實現(xiàn)信息、管理流程和手段的共享； ·通過規(guī)范化、電子化、一體化的系統(tǒng)平臺，持續(xù)提升商業(yè)銀行的核心競爭能力。
業(yè)務挑戰(zhàn)
合規(guī)內控操作風險管理系統(tǒng)（GRC）是完成全行操作風險、內部控制建設、合規(guī)及法律事務、合規(guī)文化等功能的管理平臺，同時也是實現(xiàn)操作風險管理監(jiān)管達標的工具。近年來銀行業(yè)務高速發(fā)展，新業(yè)務，新產(chǎn)品層出不窮。隨著銀行電子化進程的不斷推進，某農商行迫切需要一套成熟先進的合規(guī)內控操作風險管理系統(tǒng)來輔助合規(guī)建設，為業(yè)務合規(guī)發(fā)展保駕護航。通過該項目，實現(xiàn)三個主要目標： 01.一個管理平臺。建設滿足不同層面管理需要的、具有高度可擴展性的操作風險與內控合規(guī)管理系統(tǒng)。 02.一套管理體系。設計具有實用性與前瞻性的內控合規(guī)與操作風險管理體系與相關配套機制，以滿足日常管理與經(jīng)營發(fā)展需要，并支持管控平臺的有效持續(xù)運轉。 03.一支管理隊伍。通過項目過程，強化全行的內控合規(guī)與操作風險管理文化并培養(yǎng)一支具有先進管理理念和管理技能的管理隊伍。
應對策略
GRC平臺將整合內控管理、合規(guī)管理、風險預警、操作風險管理、員工行為管理、案件防控工具群，實現(xiàn)減少重復工作、節(jié)約管理成本、減輕業(yè)務部門工作量，形成一套統(tǒng)一的流程劃分標準、風險控制評估標準、一套整合性的業(yè)務/管理流程梳理和內控體系文檔、一套整合的RCSA、KRI、LDC，使管理工作結果更豐富、更一致，滿足監(jiān)管單位要求的同時切實提升全機構內控、合規(guī)、操作風險、案防等全面管理水平。
項目價值
按照相關政策、監(jiān)管要求和行業(yè)領先實踐，結合銀行業(yè)務實際和現(xiàn)狀，在內控合規(guī)操作風險管理項目咨詢服務的基礎上，開展系統(tǒng)建設需求分析和方案設計，完善數(shù)據(jù)治理結構，開發(fā)建成含內控、合規(guī)、操作風險、案件防控、法律事務、消費者權益保護等工作的信息系統(tǒng)平臺，將合規(guī)、內控、操風管理工作數(shù)據(jù)化、標準化，從而進一步強化核心競爭力，提升風險管控能力，加強內部管理水平。
業(yè)務價值
內控合規(guī)與操作風險管理平臺(GRC平臺)旨在通過搭建統(tǒng)一的信息技術平臺，既能完成金融機構內控合規(guī)與風險管理集成化管理信息，又能滿足巴塞爾銀行監(jiān)督委員會、中國銀監(jiān)會相關的監(jiān)管要求；GRC平臺系統(tǒng)為合規(guī)、風險部門、各業(yè)務條線及各級機構提供操作風險管理、合規(guī)風險管理、內部控制管理以及風險預警的一體化應用平臺，使金融機構能夠適應不斷變化的業(yè)務環(huán)境，更為有效的使用人力及財務資源，有效的管理風險，從而提升金融機構的價值。此外，GRC平臺是跨部門、跨條線、提供內控、合規(guī)、操作風險及案件防控管理服務的整合平臺，并且可能在未來逐步發(fā)展成為全機構共享的統(tǒng)一、全面的內控監(jiān)督及全面風險管理平臺。因此，在系統(tǒng)架構設計方面綜合考慮了金融機構目前的要求和未來的擴展要求。
功能價值
內控合規(guī)案防及操作風險多合一管理（GRC）平臺建設是金融機構借助信息化手段搭建的動態(tài)管理平臺，旨在提高金融機構內控監(jiān)督、合規(guī)管理、風險監(jiān)測、員工行為管理、案件防控及操作風險管理的整體水平。通過建立內控合規(guī)及操作風險管理系統(tǒng)平臺，配套建立內控、合規(guī)、監(jiān)測、案防、員工行為與操作風險管理綜合體系，構建金融機構GRC整合管理架構，完善全面管理政策，建立相應管理制度，健全管理方法與技術，完善內控合規(guī)與操作風險報告體系，建立內控合規(guī)與操作風險管理數(shù)據(jù)庫，有效貫徹落實和滿足監(jiān)管要求，提升金融機構內控、合規(guī)與操作風險管理信息化管理水平。
項目特點
01.基于簡便、快捷、高效的系統(tǒng)設計開發(fā)理念：簡約的前臺操作，科學的后臺處理機制，自動化的KRI數(shù)據(jù)采集和指標池管理，減少工作30%。
02.基于B/S流程圖提供可視化、拖拽式的在線編輯工具：對所有業(yè)務流程對應的風險點、控制措施、檢查點、外部制度、內部制度、流程概述和風險地圖等所有信息進行關聯(lián)，真正解決了“一圖/三表”的交互效果，更清晰、更方便的對業(yè)務流程掌握和了解。
03.基于模型實驗室提供可視化設計/演練的模型探索管理工具：提供完全的可視化模型探索平臺，風險預警人員不需要掌握熟練的計算機技術，通過拖、拉、拽等方式即可定制新的風險預警模型。
04.基于智能風控引擎提供合規(guī)風險非現(xiàn)場監(jiān)測的有效手段：為金融機構提供了以風險為導向、以規(guī)則模型為基礎、以分析處置為手段的解決方案，形成流程化、規(guī)范化、標準化的合規(guī)風險非現(xiàn)場監(jiān)測與合股檢查的整體解決方案。
05.提供個性化風險決策分析及管理駕駛艙展示：管理層和決策層可以通過所需要的數(shù)據(jù)以及預警的措施,以圖表的方式直觀的顯示各項指標, 直觀的顯示各項指標, 直觀的監(jiān)測企業(yè)運營情況，并對異常關鍵指標預警和挖掘分析。
06.基于B/S工作流引擎提供業(yè)務與管理流程的靈活設計開發(fā)：幫助用戶基于業(yè)務模式和管理模式，自行定義所需要的各種流程應用，快速構建企業(yè)自身的流程管控體系，同時也為建設企業(yè)整體協(xié)同平臺夯實基礎。
07.基于搜索引擎技術提供快速、精準匹配的全文檢索工具：既滿足簡單的結構化數(shù)據(jù)查詢，也能通過關鍵詞形成索引并以非結構化結果集反饋。
08.提供自動化的數(shù)據(jù)采集靈活處理機制：自動抽取業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)，經(jīng)采集導入、轉換、整合變?yōu)榭捎脭?shù)據(jù)，大大減少用戶工作量。
09.提供并發(fā)、高效、靈活的統(tǒng)一數(shù)據(jù)調度機制：有效減少手工操作，并按照作業(yè)間依賴關系有序自動完成調度作業(yè)，組織成有序的作業(yè)鏈，方便對作業(yè)和作業(yè)鏈進行有效管理，全方位滿足數(shù)據(jù)平臺在調度作業(yè)方面的要求。
10.······
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