為滿(mǎn)足中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)要求，以及五部委內(nèi)部控制基本規(guī)范的相關(guān)要求，某農(nóng)商行計(jì)劃建設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與合規(guī)管理體系的一體化信息系統(tǒng)，以此來(lái)滿(mǎn)足操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與合規(guī)管理的需要。 ·滿(mǎn)足中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和五部委關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與合規(guī)管理的相關(guān)監(jiān)管要求； ·實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，提高操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力； ·借鑒國(guó)內(nèi)外同業(yè)的成熟經(jīng)驗(yàn)，建設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一體化平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息、管理流程和手段的共享； ·通過(guò)規(guī)范化、電子化、一體化的系統(tǒng)平臺(tái)，持續(xù)提升商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。

業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

合規(guī)內(nèi)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（GRC）是完成全行操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制建設(shè)、合規(guī)及法律事務(wù)、合規(guī)文化等功能的管理平臺(tái)，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管達(dá)標(biāo)的工具。近年來(lái)銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展，新業(yè)務(wù)，新產(chǎn)品層出不窮。隨著銀行電子化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，某農(nóng)商行迫切需要一套成熟先進(jìn)的合規(guī)內(nèi)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)來(lái)輔助合規(guī)建設(shè)，為業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展保駕護(hù)航。通過(guò)該項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)三個(gè)主要目標(biāo)： 01.一個(gè)管理平臺(tái)。建設(shè)滿(mǎn)足不同層面管理需要的、具有高度可擴(kuò)展性的操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)。 02.一套管理體系。設(shè)計(jì)具有實(shí)用性與前瞻性的內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系與相關(guān)配套機(jī)制，以滿(mǎn)足日常管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，并支持管控平臺(tái)的有效持續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)。 03.一支管理隊(duì)伍。通過(guò)項(xiàng)目過(guò)程，強(qiáng)化全行的內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化并培養(yǎng)一支具有先進(jìn)管理理念和管理技能的管理隊(duì)伍。

應(yīng)對(duì)策略

GRC平臺(tái)將整合內(nèi)控管理、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、員工行為管理、案件防控工具群，實(shí)現(xiàn)減少重復(fù)工作、節(jié)約管理成本、減輕業(yè)務(wù)部門(mén)工作量，形成一套統(tǒng)一的流程劃分標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、一套整合性的業(yè)務(wù)/管理流程梳理和內(nèi)控體系文檔、一套整合的RCSA、KRI、LDC，使管理工作結(jié)果更豐富、更一致，滿(mǎn)足監(jiān)管單位要求的同時(shí)切實(shí)提升全機(jī)構(gòu)內(nèi)控、合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)、案防等全面管理水平。

項(xiàng)目?jī)r(jià)值

按照相關(guān)政策、監(jiān)管要求和行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實(shí)際和現(xiàn)狀，在內(nèi)控合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目咨詢(xún)服務(wù)的基礎(chǔ)上，開(kāi)展系統(tǒng)建設(shè)需求分析和方案設(shè)計(jì)，完善數(shù)據(jù)治理結(jié)構(gòu)，開(kāi)發(fā)建成含內(nèi)控、合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)、案件防控、法律事務(wù)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等工作的信息系統(tǒng)平臺(tái)，將合規(guī)、內(nèi)控、操風(fēng)管理工作數(shù)據(jù)化、標(biāo)準(zhǔn)化，從而進(jìn)一步強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，加強(qiáng)內(nèi)部管理水平。

業(yè)務(wù)價(jià)值

內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)(GRC平臺(tái))旨在通過(guò)搭建統(tǒng)一的信息技術(shù)平臺(tái)，既能完成金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理集成化管理信息，又能滿(mǎn)足巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)的監(jiān)管要求；GRC平臺(tái)系統(tǒng)為合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)及各級(jí)機(jī)構(gòu)提供操作風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制管理以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的一體化應(yīng)用平臺(tái)，使金融機(jī)構(gòu)能夠適應(yīng)不斷變化的業(yè)務(wù)環(huán)境，更為有效的使用人力及財(cái)務(wù)資源，有效的管理風(fēng)險(xiǎn)，從而提升金融機(jī)構(gòu)的價(jià)值。此外，GRC平臺(tái)是跨部門(mén)、跨條線(xiàn)、提供內(nèi)控、合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)及案件防控管理服務(wù)的整合平臺(tái)，并且可能在未來(lái)逐步發(fā)展成為全機(jī)構(gòu)共享的統(tǒng)一、全面的內(nèi)控監(jiān)督及全面風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)。因此，在系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)方面綜合考慮了金融機(jī)構(gòu)目前的要求和未來(lái)的擴(kuò)展要求。

功能價(jià)值

內(nèi)控合規(guī)案防及操作風(fēng)險(xiǎn)多合一管理（GRC）平臺(tái)建設(shè)是金融機(jī)構(gòu)借助信息化手段搭建的動(dòng)態(tài)管理平臺(tái)，旨在提高金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控監(jiān)督、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、員工行為管理、案件防控及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的整體水平。通過(guò)建立內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)平臺(tái)，配套建立內(nèi)控、合規(guī)、監(jiān)測(cè)、案防、員工行為與操作風(fēng)險(xiǎn)管理綜合體系，構(gòu)建金融機(jī)構(gòu)GRC整合管理架構(gòu)，完善全面管理政策，建立相應(yīng)管理制度，健全管理方法與技術(shù)，完善內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系，建立內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫(kù)，有效貫徹落實(shí)和滿(mǎn)足監(jiān)管要求，提升金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控、合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息化管理水平。

項(xiàng)目特點(diǎn)

01.基于簡(jiǎn)便、快捷、高效的系統(tǒng)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)理念：簡(jiǎn)約的前臺(tái)操作，科學(xué)的后臺(tái)處理機(jī)制，自動(dòng)化的KRI數(shù)據(jù)采集和指標(biāo)池管理，減少工作30%。

02.基于B/S流程圖提供可視化、拖拽式的在線(xiàn)編輯工具：對(duì)所有業(yè)務(wù)流程對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制措施、檢查點(diǎn)、外部制度、內(nèi)部制度、流程概述和風(fēng)險(xiǎn)地圖等所有信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)，真正解決了“一圖/三表”的交互效果，更清晰、更方便的對(duì)業(yè)務(wù)流程掌握和了解。

03.基于模型實(shí)驗(yàn)室提供可視化設(shè)計(jì)/演練的模型探索管理工具：提供完全的可視化模型探索平臺(tái)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警人員不需要掌握熟練的計(jì)算機(jī)技術(shù)，通過(guò)拖、拉、拽等方式即可定制新的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型。

04.基于智能風(fēng)控引擎提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的有效手段：為金融機(jī)構(gòu)提供了以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向、以規(guī)則模型為基礎(chǔ)、以分析處置為手段的解決方案，形成流程化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與合股檢查的整體解決方案。

05.提供個(gè)性化風(fēng)險(xiǎn)決策分析及管理駕駛艙展示：管理層和決策層可以通過(guò)所需要的數(shù)據(jù)以及預(yù)警的措施,以圖表的方式直觀的顯示各項(xiàng)指標(biāo), 直觀的顯示各項(xiàng)指標(biāo), 直觀的監(jiān)測(cè)企業(yè)運(yùn)營(yíng)情況，并對(duì)異常關(guān)鍵指標(biāo)預(yù)警和挖掘分析。

06.基于B/S工作流引擎提供業(yè)務(wù)與管理流程的靈活設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)：幫助用戶(hù)基于業(yè)務(wù)模式和管理模式，自行定義所需要的各種流程應(yīng)用，快速構(gòu)建企業(yè)自身的流程管控體系，同時(shí)也為建設(shè)企業(yè)整體協(xié)同平臺(tái)夯實(shí)基礎(chǔ)。

07.基于搜索引擎技術(shù)提供快速、精準(zhǔn)匹配的全文檢索工具：既滿(mǎn)足簡(jiǎn)單的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)查詢(xún)，也能通過(guò)關(guān)鍵詞形成索引并以非結(jié)構(gòu)化結(jié)果集反饋。

08.提供自動(dòng)化的數(shù)據(jù)采集靈活處理機(jī)制：自動(dòng)抽取業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，經(jīng)采集導(dǎo)入、轉(zhuǎn)換、整合變?yōu)榭捎脭?shù)據(jù)，大大減少用戶(hù)工作量。

09.提供并發(fā)、高效、靈活的統(tǒng)一數(shù)據(jù)調(diào)度機(jī)制：有效減少手工操作，并按照作業(yè)間依賴(lài)關(guān)系有序自動(dòng)完成調(diào)度作業(yè)，組織成有序的作業(yè)鏈，方便對(duì)作業(yè)和作業(yè)鏈進(jìn)行有效管理，全方位滿(mǎn)足數(shù)據(jù)平臺(tái)在調(diào)度作業(yè)方面的要求。

10.······