記者 尚青龍
伴隨著國內(nèi)外反洗錢形勢的深刻變化，反洗錢管理也逐步提升到了興業(yè)銀行青島分行的戰(zhàn)略高度。秉承“合規(guī)致勝”的理念，興業(yè)銀行青島分行著重抓住反洗錢管理這一內(nèi)控合規(guī)關(guān)鍵要素，完善體制機制，注重資源統(tǒng)籌，強化科技應(yīng)用，以點帶面，點面結(jié)合，穩(wěn)步推進合規(guī)內(nèi)控的常態(tài)化、規(guī)范化、智能化。
強基固本筑堡壘
當(dāng)前，在監(jiān)管部門及總行的指導(dǎo)下，興業(yè)銀行青島分行已制定反洗錢實施細則26個，全面覆蓋客戶身份識別、大額及可疑交易報告、制裁合規(guī)管理、賬戶資料保存、反洗錢考評等各方面，反洗錢制度體系日益健全。
制度關(guān)鍵在于落實。堅持“一層抓一層”“層層抓落實”，興業(yè)銀行青島分行創(chuàng)新“分行-條線-支行”三線聯(lián)動模式，常態(tài)化組織召開分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議、聯(lián)系人會議、部門間聯(lián)席會議，抓重點、破難點、疏堵點，同時強化重心下沉，加強基層幫扶指導(dǎo)，持續(xù)推動基層反洗錢高效履職。
條線聯(lián)動促發(fā)展
近年來，興業(yè)銀行青島分行識別多起通過受益所有人造假騙取銀行貸款的事件，有效助力規(guī)避了信貸風(fēng)險，而這只是興業(yè)銀行青島分行將反洗錢工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)展的一個方面。
結(jié)合各自客戶及業(yè)務(wù)特征，興業(yè)銀行青島分行各條線部門均堅持反洗錢管理與業(yè)務(wù)日常合規(guī)管理有效融合的原則，通過業(yè)務(wù)制度審查、業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險監(jiān)測、高風(fēng)險業(yè)務(wù)的反洗錢檢查監(jiān)督等，將反洗錢事前防控、事中管控、事后監(jiān)測的全流程管理要求植入業(yè)務(wù)管理流程和業(yè)務(wù)創(chuàng)新全過程。分行反洗錢監(jiān)測中心充分利用反洗錢系統(tǒng)，精準(zhǔn)定位可疑案例，定期總結(jié)可疑案例特征及風(fēng)險模型，指導(dǎo)業(yè)務(wù)條線通過全面排查等方式，深入了解客戶、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)中的風(fēng)險點，并進行有針對性的整改，推動業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。
科技賦能強引領(lǐng)
隨著金融與互聯(lián)網(wǎng)的加速融合，科技賦能已成為當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)管理工作的新亮點和“殺手锏”。面對反洗錢管理涉及客戶眾多、數(shù)據(jù)量大的現(xiàn)狀，興業(yè)銀行青島分行積極創(chuàng)新，不斷探索反洗錢數(shù)字化檢查新模式，目前已研發(fā)反洗錢檢查、RPA機器人模型等15個，通過整合系統(tǒng)、數(shù)據(jù)共享等，全面提升反洗錢工作質(zhì)效。近日，興業(yè)銀行青島分行全新上線云瞰企業(yè)信息共享系統(tǒng)，可實現(xiàn)企業(yè)客戶存續(xù)期身份信息變動的及時監(jiān)測預(yù)警、企金客戶身份信息核查、受益所有人信息穿透、自然人對外投資情況查詢等功能，為分行數(shù)據(jù)合規(guī)提供有效監(jiān)測核實手段，為分行業(yè)務(wù)合規(guī)保駕護航。
借力反洗錢監(jiān)測中心日常積累的大量問題數(shù)據(jù)及可疑案例線索，興業(yè)銀行青島分行還著重強化反洗錢管理與內(nèi)控合規(guī)管理其他版塊的協(xié)同合作，依托大數(shù)據(jù)共享，精準(zhǔn)甄別風(fēng)險隱患，做到早發(fā)現(xiàn)、早提示、早整改，共同推動“合規(guī)致勝”。
為切實提升全行全員反洗錢意識，興業(yè)銀行青島分行還著力通過以案說法、以學(xué)致用等，積極開展反洗錢教育宣傳，真正讓反洗錢人人有責(zé)、人人擔(dān)責(zé)。
伴隨著“法制興業(yè)建設(shè)”的深入推進，興業(yè)銀行青島分行也將堅守“人民至上”的理念，進一步加大反洗錢工作力度，在助力推進內(nèi)控合規(guī)管理提升的同時，為預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪工作、維護地區(qū)金融安全和社會穩(wěn)定做出更大貢獻。
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