定了！銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)\”關(guān)鍵人員\”履職實(shí)施雙重回避，超過7年就要輪崗，監(jiān)管設(shè)三年整改期

如果你是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的“關(guān)鍵員工”，將可能會(huì)受到任職和業(yè)務(wù)上的雙重履職回避監(jiān)管要求。

在經(jīng)過了前期的公開征求意見后，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，12月25日，銀保監(jiān)會(huì)正式印發(fā)了《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》(以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》)。

該文件的核心內(nèi)容是區(qū)分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，著重抓好對(duì)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的關(guān)鍵人員的履職回避工作。對(duì)關(guān)鍵人員實(shí)行業(yè)務(wù)回避和任職回避的雙重管理，對(duì)普通員工則根據(jù)其崗位職責(zé)，要求其在從事重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)行業(yè)務(wù)回避。

對(duì)比征求意見稿，正式出臺(tái)的《指導(dǎo)意見》核心內(nèi)容沒有調(diào)整，只是進(jìn)一步細(xì)化了過渡期的工作進(jìn)度要求，適當(dāng)放寬對(duì)上報(bào)摸排情況和清理工作計(jì)劃的時(shí)限要求。履職回避事關(guān)員工切身利益，為清理存量不合規(guī)的履職回避問題，《指導(dǎo)意見》在嚴(yán)控增量基礎(chǔ)上，適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性，分步清理存量問題。一方面，對(duì)于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對(duì)于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行回避的，允許機(jī)構(gòu)在履行內(nèi)部審批和公示程序后予以豁免。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，《指導(dǎo)意見》的出臺(tái)將有利于推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全履職回避制度，建立履職回避長(zhǎng)效工作機(jī)制，營造主動(dòng)申報(bào)、嚴(yán)格回避、公正履職、強(qiáng)化內(nèi)控的文化氛圍。同時(shí)，也有利于進(jìn)一步完善監(jiān)管制度建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管。

重點(diǎn)抓好對(duì)關(guān)鍵人員的親屬回避管理

《指導(dǎo)意見》在規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避行為突出重點(diǎn)，區(qū)分關(guān)鍵人員和普通員工。何為關(guān)鍵員工？根據(jù)《指導(dǎo)意見》，“關(guān)鍵人員”指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理層成員和內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人，具體人員范圍由各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際和區(qū)域特點(diǎn)，根據(jù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)控制需要予以確定，并報(bào)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照關(guān)鍵人員實(shí)行履職回避。此外，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)勞務(wù)派遣人員參照普通員工實(shí)行履職回避。

《指導(dǎo)意見》在區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)抓好對(duì)關(guān)鍵人員的親屬回避管理，并從兩個(gè)維度提出要求：

一方面，關(guān)鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務(wù)隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級(jí)管理關(guān)系的職務(wù)，也不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財(cái)務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。對(duì)于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的情況的，也應(yīng)回避。

另一方面，關(guān)鍵人員還應(yīng)按要求進(jìn)行輪崗，全國性銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長(zhǎng)地?fù)?dān)任省級(jí)和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。其中，“本人成長(zhǎng)地”一般指本人接受中小學(xué)教育和最初參加工作時(shí)間較長(zhǎng)的縣(市)；實(shí)際工作中，要根據(jù)其家庭情況和本人經(jīng)歷把握。

對(duì)于輪崗的具體要求是，對(duì)于在業(yè)務(wù)運(yùn)營、內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具有重要影響力的各級(jí)管理層成員、內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人和重點(diǎn)業(yè)務(wù)崗位員工，應(yīng)明確輪崗期限、輪崗方式等要求，嚴(yán)格實(shí)行輪崗。其中，輪崗期限原則上不得超過7年；全國性銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長(zhǎng)地?fù)?dān)任省級(jí)和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，確有特殊情況的，可申請(qǐng)豁免，但應(yīng)按規(guī)定履行有關(guān)審批和公示程序。

《指導(dǎo)意見》對(duì)上述提及的親屬范圍做出明確界定。關(guān)鍵人員應(yīng)回避的親屬包括配偶、直系血親、三代以內(nèi)旁系血親和近姻親。普通員工應(yīng)回避的親屬包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

值得注意的是，《指導(dǎo)意見》特別指出監(jiān)管人員親屬的任職回避要求。提出員工有親屬在監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)合理安排該員工崗位和職責(zé)，避免員工與親屬存在任職回避和公務(wù)回避關(guān)系，避免出現(xiàn)影響監(jiān)管公正的情形。

上述要求與2017年原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作人員履職回避辦法(試行)》等要求一致，在任職回避方面，規(guī)定配偶、父母、子女及其配偶在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)的，不得在直接監(jiān)管該機(jī)構(gòu)的崗位工作。

強(qiáng)化內(nèi)外部監(jiān)督問責(zé)

為強(qiáng)化監(jiān)管，《指導(dǎo)意見》加強(qiáng)對(duì)履職回避工作的內(nèi)部問責(zé)和外部監(jiān)管，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強(qiáng)有力的懲戒措施推動(dòng)履職回避工作在銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)“落地生根”。

根據(jù)規(guī)定，《指導(dǎo)意見》主要對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作作了原則性規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，要求各機(jī)構(gòu)根據(jù)自身實(shí)際，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法。并定期對(duì)履職回避執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并將有關(guān)情況向相應(yīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。需要說明的是，機(jī)構(gòu)獲取的信息原則上只限于與員工存在回避關(guān)系的親屬信息，獲取信息的手段也要合法合規(guī)。此外，對(duì)于員工通過不正當(dāng)手段逃避履職回避管理的，要求各機(jī)構(gòu)依據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行處理。

除了完善內(nèi)部制度建設(shè)，外部的監(jiān)管檢查也尤為重要?！吨笇?dǎo)意見》提出，為強(qiáng)化監(jiān)管約束，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)，并建立整改跟蹤臺(tái)賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結(jié)果，開展整改問責(zé)。對(duì)于嚴(yán)重違反履職回避工作要求的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形依法進(jìn)行行政處罰。

此外，考慮到各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、各個(gè)地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性。

具體來說，一方面，對(duì)于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。其中，各級(jí)機(jī)構(gòu)管理層中的存量問題原則上于2020年底前、各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人中的存量問題原則上于2021年底前清理完畢，其他存量問題應(yīng)合理安排時(shí)限，避免集中到2022年清理。

另一方面，對(duì)于確有困難無法在2020年底和2021年底前完成相關(guān)存量問題清理的，允許機(jī)構(gòu)在履行內(nèi)部審批和公示程序后，按豁免回避權(quán)限經(jīng)總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)黨組織或高管層批準(zhǔn)后可適當(dāng)延后。

作者：孫璐璐

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