為了加強內(nèi)控管理，提升監(jiān)管水平，平原農(nóng)商銀行監(jiān)事會成立由監(jiān)事長為組長的8人檢查組，利用1個月時間，對25個支行（營業(yè)部）進(jìn)行內(nèi)控管理專項檢查，為合規(guī)、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展提供了保障。
為了扎實開展內(nèi)控管理專項檢查，農(nóng)商銀行監(jiān)事會組織內(nèi)控管理專項檢查組學(xué)習(xí)了《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》等相關(guān)文件，制定了《平原農(nóng)商銀行專項檢查工作檢查實施方案》，根據(jù)實施方案規(guī)定的內(nèi)容，專項檢查工作采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，嚴(yán)格按程序進(jìn)行，現(xiàn)場翻查全程錄像，對發(fā)現(xiàn)的部分重點問題進(jìn)行“回頭看”，充分挖掘問題線索，確保所查問題事實清楚、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、客觀公正。通過專項檢查，檢查組對思想認(rèn)識、制度落實、合規(guī)建設(shè)中存在的主要問題進(jìn)行了梳理，對合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中的薄弱環(huán)節(jié)，幫其查找根源，分析成因，將專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和相關(guān)情況向董事會提出工作建議，并對4個涉及條線的部室經(jīng)理進(jìn)行了約談，督促相關(guān)支行有針對性地進(jìn)行整改。
根據(jù)監(jiān)事會專項檢查組提出的建議，農(nóng)商銀行制定了內(nèi)部控制制度，進(jìn)一步建立完善了內(nèi)部控制體系、內(nèi)部控制職責(zé)，內(nèi)部控制措施，內(nèi)部控制評價和監(jiān)督制度?？傂邢嚓P(guān)職能部室加強了本條線管理，使內(nèi)部控制的各項職責(zé)得到有效履行；各支行明確員工操作行為主體責(zé)任，做到事事有人管、事事有人做、事事明責(zé)任，全方位、分層次強化日常監(jiān)督，全行上下“按制度辦事，按流程操作”的良好氛圍逐步形成。條線管理部對分管支行加強日常檢查和員工風(fēng)險防范意識教育，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓，組織員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度辦法，教育員工認(rèn)清紅線，使“不想違”成為每個員工的自覺約束。財務(wù)會計部針對個別員工臨時離柜未將服務(wù)平臺退回登錄或鎖屏的，要求柜員只要離開工位就要完成退回登錄或鎖屏，對于日常監(jiān)督管理作出了進(jìn)一步規(guī)范。
農(nóng)商銀行注重日常教育培訓(xùn)，加強全方位、多層次監(jiān)督。強化員工合規(guī)意識教育，充分利用培訓(xùn)、例會，講清違規(guī)的危害性，將合規(guī)意識熟記于心，主管給予及時提醒、同事之間互相監(jiān)督，讓意識變行動，讓行動成習(xí)慣；強化內(nèi)控制度培訓(xùn)，從柜面業(yè)務(wù)操作、資金清算管理、反洗錢管理及現(xiàn)金管理等方面入手，以線上或線下方式，結(jié)合日常操作暴露的薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地對不同層面的內(nèi)勤員工進(jìn)行培訓(xùn)；強化重點監(jiān)督和抽樣監(jiān)督，充分借助事后監(jiān)督系統(tǒng)、監(jiān)控回放等非現(xiàn)場方式，加強對特殊業(yè)務(wù)、日終款箱包解送重點環(huán)節(jié)實行多方位、多角度勘查，對發(fā)現(xiàn)的問題制定整改措施，明確整改期限。
農(nóng)商銀行聚焦安全教育、信貸管理、營銷調(diào)查等重點環(huán)節(jié)，使監(jiān)督管理形成規(guī)范化、常態(tài)化。在安全教育上，開展安全教育培訓(xùn)和各項應(yīng)急預(yù)案演練，提高培訓(xùn)和演練效果，督導(dǎo)員工熟練掌握安全保衛(wèi)相關(guān)知識和防衛(wèi)技能，努力提高全員安全防范意識，邀請外部專業(yè)人員或培養(yǎng)安全內(nèi)訓(xùn)師開展安全培訓(xùn)，對安全保衛(wèi)工作中的突出問題，集中精力攻堅整改，對各支行安全隱患問題建立臺賬，逐項督導(dǎo)徹底整改。在信貸管理上，將檢查出的問題及時反饋給相關(guān)支行行長，逐筆列明責(zé)任人，壓實支行行長責(zé)任，根據(jù)問題性質(zhì)和嚴(yán)重程度進(jìn)行責(zé)任追究，督促各支行行長對本單位涉及問題客戶經(jīng)理進(jìn)行重點關(guān)注，每月對放款崗組織培訓(xùn)，熟練掌握相關(guān)信貸制度、信貸辦法，使合同簽訂、資金支付、檔案管理等工作規(guī)范。 在營銷調(diào)查上，根據(jù)客戶需求，實施信貸產(chǎn)品專業(yè)化營銷及金融服務(wù)，實現(xiàn)效益最大化，加強貸款營銷、資料收集與核對、盡職調(diào)查、評級授信等日常貸后管理等，搜集整理放款過程中存在的問題，拉列清單、建立臺賬，督促后期的整改，提高各支行業(yè)務(wù)的規(guī)范性。同時，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷、重大缺陷，分別由相關(guān)支行按照工作程序及時報告或直接向董事會及其審計委員會、監(jiān)事會報告。對于各級各類檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控管理方面的問題納入監(jiān)督臺賬，對整改情況及時跟蹤督導(dǎo)，直至問題整改到位。 （張國水 張盼盼）
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